A conformidade e a regulamentação criptográfica sempre seguirão a narrativa de adoção «Cryptolinks

A conformidade no espaço criptográfica é um tópico que sempre consegue roubar os holofotes sempre que a adoção convencional parece alcançável. Como tal, não surpreende que a explosão de interesse em ativos digitais tenha estimulado indiretamente uma enxurrada de conversas de conformidade, centralizadas em torno da tecnologia blockchain e criptografia. Neste artigo, explorarei os principais pontos de discussão em relação à conformidade na indústria de criptografia.

A adoção convencional sempre gerará debates regulatórios

Há anos, a conformidade continua sendo um tópico quente no Indústria de criptografia emergente porque a base das tecnologias que impulsionam este mercado oferecem amplas oportunidades para estabelecer soluções descentralizadas. Os reguladores que anteriormente desprezaram a criptomoeda ou subestimaram sua relevância despertaram subitamente para os riscos inerentes às tecnologias que oferecem total autonomia. Após esse despertar, os países proibiram os ativos digitais ou se mudaram para monitorar o progresso do mercado e emitir orientações no quando vencido.

Como a maioria das questões controversas que afetam a indústria, a conformidade e a supervisão regulatória geraram uma infinidade de argumentos. Por um lado, alguns acreditam que a proliferação de interesses centralizados na governança/operações de empresas e redes de criptografia ameaça a própria essência da criptomoeda. Eles argumentam que os regulamentos, que promovem a vigilância das atividades de criptografia, diluem a reputação de criptografia como uma alternativa aos ativos tradicionais. Por outro lado, alguns comentaristas explicam que o influxo de estruturas regulatórias de criptografia é uma maneira viável de livrar o espaço criptográfico de entidades maliciosas que capitalizam o estado nascente da indústria para frEURar pessoas. Portanto, eles acreditam que a proliferação dos regulamentos criptográficos estabelece a legalidade do mercado.

Sem dúvida, ambos os argumentos destacam o tropo atual no espaço criptográfico. Quanto mais mainstream o público demonstrar interesse em adotar a criptomoeda, maior o envolvimento dos reguladores em questões relacionadas a ativos digitais. Não há como o crescimento monumental registrado nos últimos meses não terá atraído órgãos acusados de responsabilidades de preservar os interesses dos governos, mantendo um controle firme sobre a entrada e saída de dinheiro e protegendo os investidores. É impossível celebrar a onda de adoção de criptografia sem esperar uma enxurrada de movimentos dos reguladores para garantir que eles permaneçam à frente desses desenvolvimentos.

Como esperado, os reguladores de todo o mundo começaram a reagir ao pico em atividades de criptografia. Na Rússia, surgiu uma nova lei ilegalizando a maioria dos casos de uso de ativos digitais. Se aprovada em lei, a comunidade criptográfica na Rússia provavelmente fracassará. O projeto de lei propõe punições, variando de multas a prisão, a indivíduos ou empresas que se envolvem em atividades de criptografia, incluindo a promoção de criptomoedas, emissão não regulamentada de ativos digitais e a aceitação da criptografia como pagamento.

Outro relatório prevê que os reguladores voltarão sua atenção para Bitcoin atmS e o fato de serem gateways criptográficos, fornecendo uma forma de privacidade aos participantes. Além disso, os reguladores foram um passo adiante para fazer parceria com empresas analíticas de criptografia ou adotar ferramentas projetadas para rastrear transações ilegais. O mais recente disso veio à tona quando os relatórios revelaram que a Coinbase Analytics parece vender seu software proprietário de vigilância de criptografia ao Internal Revenue Service (IRS) e à Administração de Repressão a Drogas (DEA). Enquanto elogia o software, o IRS explicada que a ferramenta de vigilância oferece recursos avançados de aplicação da conformidade. O documento diz:

“À medida que as técnicas de aplicação da lei evoluem e outras criptomoedas ganham aceitação, os criminosos estão usando outros tipos de criptomoedas, não apenas o Bitcoin para facilitar seus crimes. Além do Bitcoin Blockchain, a Coinbase Analytics (FKA Neutrino) permite a análise e o rastreamento dos fluxos de criptomoeda em várias blockchains que os criminosos estão usando atualmente. A Coinbase Analytics também fornece alguns recursos sensíveis à aplicação da lei aprimorados que atualmente não são encontrados em outras ferramentas no mercado. Essa ação resultará em um pedido de compra do Fix PRECK, período de desempenho: um ano base a partir da data de prêmio com uma opção de 12 meses. ”

Além disso, a DEA reiterou essa visão em um separado documento, que explica:

“A Ferramenta de Inteligência de Criptomoedas da Coinbase Analytics (CA) fornece aos investigadores atribuição de identidade e desanimidades em moeda virtual aborda de maneira interna e internacional. A CA é conhecida por sua precisão de atribuição, que inclui algumas das heurísticas mais conservadoras usadas em ferramentas comerciais de rastreamento de blockchain. Isso é fundamental para evitar falso-positivo durante a identificação do alvo. ”

Posteriormente, a Coinbase ficou sob imensa reação, pois a maioria dos participantes da criptografia é cética sobre seu papel ativo na controvérsia de vigilância de criptografia e o fato de que ela poderia oferecer os dados de milhões de seus usuários a reguladores em um prato. Consequentemente, houve uma saída maciça de Bitcoin na plataforma. Especialistas acreditam que o interrupções recorrentes da troca e seu papel no espaço regulatório causou as saídas recordes. Seguindo esses eventos, Coinbase saiu para negar qualquer irregularidade da sua parte. O porta -voz da bolsa declarou:

“Os dados do Coinbase Analytics são totalmente provenientes de dados on -line, disponíveis ao público, e não incluem nenhuma informação de identificação pessoal para ninguém, independentemente de eles usarem ou não o Coinbase. A Coinbase Analytics é um produto de análise de blockchain que usamos internamente para conformidade e investigações globais. É uma ferramenta importante para atender aos nossos requisitos regulatórios e proteger os fundos de nossos clientes. Desenvolvemos a Coinbase Analytics com a tecnologia a partir da aquisição de neutrinos. A Coinbase também oferece este produto a instituições financeiras e agências policiais para apoiar casos de uso de conformidade e investigação. Essa ferramenta oferece apenas acesso simplificado a dados publicamente disponíveis e, em nenhum momento, eles têm acesso a dados internos ou do cliente da Coinbase. ”

IRS busca a ajuda de plataformas de imposto criptográfico de terceiros

Além de empregar ferramentas de análise para rastrear transações, os reguladores também estão solicitando a ajuda de contratados de terceiros para garantir que os titulares de criptografia não estejam evitando suas obrigações fiscais. De acordo com um relatório publicado em 13 de maio, o IRS supostamente enviou cartas, solicitando assistência em tarefas relacionadas a moedas virtuais, a pelo menos um provedor de serviços tributários de criptografia, CryptoTrader.Tax. Conforme trechos Da carta publicada no blog da empresa, o IRS quer fazer parceria com o Cryptotrader.tax a longo prazo após a solicitação inicial de um julgamento. A carta teria lida:

“O Internal Revenue Service está envolvendo contratados externos para ajudar nossos agentes de receita a calcular os ganhos ou perdas dos contribuintes como resultado de suas transações envolvendo moeda virtual. Estamos colocando alguns contratos de caso único como pilotos com o objetivo de publicar uma solicitação e solicitar proposta para um contrato de vários casos maiores. ”

Na carta, o IRS expressou alguns dos desafios que acompanham a análise de transações de criptografia e detalhou alguns dos serviços que espera que o Cryptotrader.Tax forneça se aceitar a oferta. O regulador tributário observou que “a tecnologia e a infraestrutura especializadas são necessárias para digerir, conter e analisar os dados da moeda virtual devido a requisitos exclusivos, como, mas não limitados a um local decimal de precisão, formatos de campo variados e formatos de arquivo”. E assim, requer análise de análise e cálculo que abrangem, mas não se limitando a:

“Dados publicamente disponíveis na cadeia e dados fora da cadeia privada; Chaves da API obtidas através de trocas, carteiras; Arquivos CSV, Excel ou PDF de várias fontes; documentação em papel enviada pelos contribuintes; dados obtidos através de sistemas eletrônicos de comerciantes; Dados relacionados obtidos pelo contratado para fins de avaliação. ”

O estado cada vez menor de privacidade de criptografia

Além do recente impulso dos reguladores para fortalecer suas atividades na indústria de criptografia, as empresas de análise continuaram a desvendar o pequeno fragmento de anonimato presente no espaço. Em 8 de junho, Chainesisis revelada que agora pode rastrear transações executadas em moedas de privacidade selecionadas. Antes deste anúncio, os participantes da Crypto que preferem manter suas atividades privados optaram pelas chamadas moedas de privacidade como último recurso. Após a revelação da Chapealysis, a parede parece estar se aproximando de proponentes de privacidade que dependem de criptomoedas como Zcash e Dash.

Além disso, a Chaillaysis revelou que considera a noção de que o Dash permite a privacidade como um nome impróprio. A empresa de análise conclui:

“De fato, os softwares independentes da carteira fornecem formas mais avançadas de Coinjoin que estão sendo usadas com grandes criptomoedas não rotuladas como moedas de privacidade, como Bitcoin, Bitcoin Cash e Litecoin”.

Além disso, revelou que tem a capacidade de fornecer os detalhes da transação de pelo menos um dos endereços envolvidos nas transações do ZCASH 99% das vezes. Chapestalisia afirmada:

“Portanto, embora a ofuscação em Zcash seja mais forte devido à criptografia ZK-SNARK, a Cha-Cha-Chancysis ainda pode fornecer o valor da transação e pelo menos um endereço para mais de 99% da atividade ZEC”.

Ao responder ao anúncio da Chainesisis, Ryan Taylor, CEO do Dash Core Group, explicou que a comunidade de Dash não tem dúvida sobre a possibilidade de desfazer a funcionalidade de privacidade da criptomoeda. Taylor explicou:

“O DASH oferece aos usuários a opção de transações aprimoradas pela privacidade, porque a segurança do usuário é importante para a adoção convencional da criptomoeda e está lá para usuários finais que valorizam essa funcionalidade. Ao mesmo tempo, a Chainesisis é uma provedora líder de análises avançadas de LBC e blockchain necessárias para as empresas de serviços de dinheiro que precisam equilibrar as necessidades de privacidade com as necessidades de conformidade. Por fim, ambos promovem o uso seguro de criptomoedas, garantindo o acesso aos mercados financeiros herdados, por isso fico satisfeito com o fato de a Chainesisis ter optado por implementar o Dash em sua plataforma “.

Resta saber se esse desenvolvimento terá efeitos devastadores na demanda por moedas de privacidade. Você pode argumentar que faz pouco sentido optar por uma criptomoeda cujo principal ponto de venda não é mais viável. Mais perturbador é o fato de as equipes de desenvolvimento de tais moedas não estarem mostrando nenhuma urgência real para restabelecer o anonimato de seus usuários.

Gigantes de serviço mais profissional para aceitar serviços de EURitoria criptográfica e blockchain

As empresas de blockchain e criptografia estão cientes do aumento do escrutínio por parte dos reguladores para garantir a conformidade. Como tal, eles começaram a empregar os serviços dos EURitores de criptografia e blockchain para analisar suas operações e verificar a legalidade de seus produtos. Esses provedores de serviços determinam os requisitos regulatórios que regem as operações de seus clientes e os ajudam a atender aos padrões operacionais e contábeis. Devido à demanda por produtos de EURitoria de criptografia, as empresas de EURitoria estabelecidas criaram um novo braço de seus negócios direcionados a oferecer serviços a empresas relacionadas a blockchain.

Essas organizações, particularmente as quatro grandes, acreditam que sua entrada no espaço criptográfico fornece ao ecossistema emergente uma chance maior de alcançar a adoção convencional. Em uma entrevista ao Cointelegraph, Henri Arslanian, líder global de criptografia da PWC, postulou que os quatro grandes têm um Principal papel a desempenhar na criptografia ecossistema. “Embora o Bitcoin tenha sido projetado com uma ideologia sem confiança, a realidade é que a indústria ainda exige que entidades confiáveis catalisem o desenvolvimento do ecossistema”, afirmou.

Ele explicou que a PWC não deseja apenas fornecer serviços de EURitoria direcionados a contabilidade e impostos, mas tem como objetivo ativar uma infinidade de serviços. Arslanian explicou:

“Nos últimos dois meses, expandimos nosso trabalho. Recentemente, fechamos o primeiro acordo de captação de recursos da Crypto, na PWC, no qual lideramos uma rodada da Série A de US $ 14 milhões para uma empresa de criptografia com sede na suíça com escritórios familiares asiáticos. Também somos o EURitor do BC Group, uma empresa de criptografia listada publicamente em Hong Kong … acredito que as quatro grandes empresas servirão como ponte entre o ecossistema criptográfico e o mundo institucional. É bom para o ecossistema criptográfico e para empresas de serviços profissionais como a nossa como uma nova fonte de clientes que podemos ajudar. ”

Da mesma forma, o KPMG possui uma opinião idêntica. O objetivo é montar seus clientes através dos processos de criação de sistemas blockchain compatíveis com os requisitos regulatórios e os padrões contábeis. Erich Braun, KPMG Líder de EURitoria de Blockchain dos Estados Unidos, reiterou essa visão quando declarou:

“Os emissores da SEC desejam projetar tecnologias de blockchain para apoiar o controle interno da entidade sobre os relatórios financeiros. Ser capaz de demonstrar como essas tecnologias atingem seus objetivos em um ambiente bem controlado é fundamental para uma estratégia de blockchain bem-sucedida. Se a tecnologia não for EURitável, os imensos benefícios que ela traz, como aumentar a eficiência e o corte de custos, podem não ser realizados. ”

Pensamentos finais

Não há narrativa criptográfica sem mencionar as incertezas regulatórias domesticando o crescimento da paisagem. Eu sempre mantive a opinião de que a atenção convencional atrai muitos escrutinários. Se a comunidade criptográfica estivesse destinada a manter sua autonomia, a adoção global nunca surgiria como uma agenda.